Press "Enter" to skip to content

Кредитное плечо

Пост про кредитное плечо содержит несколько разделов и если читатель уже не новичок, то может первую часть пропустить.

Часть 1. Что такое кредитное плечо
Часть 2. Какое кредитное плечо лучше
Часть 3. Когда большое кредитное плечо можно и нужно использовать.

Что такое кредитное плечо?

Кредитное плечо на форексе это заёмные деньги для торговли на финансовом рынке, которые выдаёт форекс брокер. Чтобы получить кредитное плечо не нужно заполнять бланки и никто не будет проверять вашу кредитную историю, как например делают в банке. На форексе всё просто, как только открыли торговый счёт у брокера и пополнили депозит, то у вас по умолчанию доступно кредитное плечо и как правило оно колеблется от 100 к 500. Кредитное плечо можно уменьшить или увеличить в личном кабинете трейдера вашего форекс брокера

Что такое кредитное плечо на форексе

Все дальнейшие примеры будут проводиться в валютной паре евро/долларе, так как эта самая популярная валютная пара у трейдеров. Чтобы лучше понять как работает кредитное плечо, нужно знать объёмы торговли в лотах, как правило 1 торговый лот в евро долларе равен 100 000$, 0.1 лот = 10 000$, и 0.01 лот =1000$ и если трейдер имеет на счету 1000$ и он хочет торговать без кредитного плеча, то он должен использовать в торговле объём не превышающий 0.01 лот, если же трейдер открыл сделку на 0.02 лота, то он уже использует второе кредитное плечо, как будто у трейдера на счету было бы не 1000$, а 2000$ и проценты за эту возможность не нужно платить.

Наверно вы подумали, как это прекрасно, но на самом деле не всё так сказочно, допустим у трейдера капитал 10 000$ (0.1 лот без кредитного плеча) и он решил открыть сделку с десятым плечом, то есть на сделку в десять раз превышающую его капитал, которая ровна = 100 000$ или 1 торговый лот и если трейдер откроет сделку и цена уйдёт на 1% в нужное ему направление, то он заработает 1000$, а если бы он торговал только на свои деньги без кредитного плеча, то заработал бы на этом одном проценте 100$. Конечно разница ощутима, однако, если цена ушла бы против позиции трейдера на 1%, то трейдер имел бы убыток в 1000$ при 10-ом кредитном плече и его основной депозит просел бы на 1000$ и составлял бы уже 9 000$, а если валютная пара продолжит идти против трейдера в течении короткого времени на 10%, то трейдер потерял бы все свои деньги в отличии от того трейдера, кто не использовал бы кредитное плечо.

Важно знать, что если трейдер откроет позицию на продажу (шорт), то автоматически считается, что трейдер использует кредитное плечо в независимости сколько денег у него на депозите. Почему так? Всё просто, когда трейдер покупает валютную пару без кредитного плеча, то худшее, что может случится это, если валютная пара обесценится на 100% до нуля и тогда трейдер потеряет свой депозит и больше он никак не может потерять, если же трейдер продаёт валютную пару и валютная пара начинает расти, то у трейдера нет границ для потери, так как валютная пара может пойти в рост и на 100% и на 200%, а если вспомнить биткойн, то и на 10 000%, конечно, если трейдер не будет использовать кредитное плечо на форексе, то его автоматически при росте на 100% закроют все позиции, а если такое сделать в торговле акциями, то брокер вам будет писать письма, что вы ему должны за то что он держит вашу убыточную позицию.

На рынке форекс кредитное плечо может доходить и до 1000, а иногда и ещё выше. Представьте, форекс трейдер имеет на торговом счету 1000$ и при открытии сделки с 500-ым плечом его общая позиция буден ровна 500 000$ (пол миллиона долларов!!), как говорится из грязи в князи и если его позиция пойдёт в нужную сторону на 1%, то он заработает целых 5 000$ или 500%, однако, если цена уйдёт в противоположную сторону на 0.2%, то он потеряет свой депозит.

Что такое кредитное плечо

Благодаря большому кредитному плечу на форексе, трейдер может начать торговлю с довольно малой суммы (даже с 10$) и постепенно может попытаться разогнать депозит до высокого торгового капитала. Грамотное использование кредитного плеча это благо, а неграмотное использование кредитного плеча это как бросить кирпич в лицо утопающему, поэтому к этому делу нужно подходить аккуратно.

Какое кредитное плечо лучше.

Какое кредитное плечо лучше? Всё зависит от прибыльности системы, чем система чаще даёт прибыль, чем убыток, тем кредитное плечо должно быть выше. Например, исходные данные: на истории проверили, что 5 сделок из 10 закрываем в плюс и тейк профит каждой прибыльной сделки в 2 раза больше стоп лосса. Можно предположить, что плечо должно быть 20, так как каждую вторую сделку закрываем в плюс, но нет, ведь возможно, что трейдер получит 5 отрицательных сделок подряд и тогда при 20 кредитном плече у него не будет возможности продолжить торговлю.

На разных ресурсах про лучшее кредитное плечо пишут по разному, некоторые пишут, что умеренное кредитное плечо начинается с 10-ого, а агрессивное с 30-ого плеча и видя такое кажется, что это за торговля тогда, только и успевай пополнять счёт брокеру. Моё субъективное мнение, что лучшее кредитное плечо для консервативной торговли это 5-ое плечо, а для агрессивной торговли десятое, в своей торговле я использую только 5-ое плечо. При пятом плече вам будет очень трудно слить депозит.

Если хотите найти своё лучшее кредитное плечо, то вы должны протестировать свою торговую систему на длинной дистанции и желательно на разных типах рынка (в тренде и боковике) и если система на длинной дистанции зарабатывает, то поставьте маленькое кредитное плечо и если на реальной торговли система так себя и ведёт, как вы считали на истории, то постепенно увеличивайте плечо, но слишком этим не увлекайтесь, так как возможна слишком длинная серия неудачных сделок подряд и тогда слишком агрессивное кредитное плечо убьёт ваш депозит.

Важно знать, что одна торговая система может работать по разному на разных валютных парах/акций и поэтому нужно обязательно тестировать на разных финансовых инструментах и подбирать плечо индивидуально инструменту. При правильном кредитном плече, график роста депозита будет примерно таким.

Какое кредитное плечо лучше

Если прибыльных сделок меньше 50 из 100 и тейк профит к стоп лоссу меньше чем 2 раза, то лучше найти другую систему. Теперь должно быть понятно почему нельзя торговать с плечом выше 10-ого, так как тогда у трейдера должна быть слишком идеальная торговая стратегия, которая почти не даёт убытка, а про 50-ые и 100-ые плечи я вообще промолчу.

Читайте также Стратегия по ловле точек разворота

50 и 100 кредитные плечи это для тех, кто пришёл поиграть, как на игральном автомате, по типу повезло / не повезло Зачем же форекс брокера дают такие большие плечи, как сотые? Говорят, что форекс брокеры зарабатывают не только на комиссии, но и от слитых депозитов клиента. Как бы трейдер играет против своего брокера и если трейдер заработал, то считается, что он отобрал деньги у брокера, а если трейдер потерял, то брокер заработал и чтобы повысить шанс потери всех денег трейдера, брокер даёт большое кредитное плечо, а как мы знаем, чем выше плечо, тем нестабильней торговля. Да, возможно трейдер в какой то раз заработает используя большое плечо, но потом в какой то момент он вновь захочет рискнуть всем и проиграет, так как никто не знает куда пойдёт цена..

Когда большое кредитное плечо можно и нужно использовать.

Сейчас попробую объяснить, когда нужно использовать большое кредитное плечо (50 и 100 плечо), что будет идти в разрез с тем, что писал выше. Для чего новичок приходит в трейдинг? Ради больших денег и свободы. Если свободу легко получить, то больших денег трудно, ибо, чтобы получить большие деньги, нужно торговать либо с большим первоначальным капиталом либо иметь очень прибыльную систему. Но что, если ничего из выше перечисленного у трейдера нету? Выход есть и это торговля в начале тренда.

Сами знаете, что самые большие деньги делаются в начале тренда, но проблема в том, что только на истории мы видим, когда начался тренд, а когда он только начинается 99% всех трейдеров этого не замечают, так как распознать начало тренда? Всё очень просто, нужно просто ждать сильный фундаментальный сигнал, в трейдинге самое главное это терпение. Сейчас ЕЦБ запустил своё куе и евро снижается, но когда то ведь ЕЦБ должен закончить своё куе, на данный момент говорят о начало осени 2016 года либо в 2017 году. Как только ЕЦБ объявит об этом, сразу же форекс трейдер должен рассчитать своё максимальное плечо к сделке и открыть сделку. Как?

Представим случай, депо у трейдера 1000 евро, ЕЦБ заявил 01.01.17 о конце куе, евро взлетает на новости на 2% вверх, по идее стоп лосс должен стоять за минимумом дневной свечи этой важной новости, в нашем случае это не стоп лосс, а маржин колл. Допустим минимум того важного дня был 1.0000 после новости евро стоит 1.0250, значит рассчитывайте кредитное плечо такое, чтобы вас отмаржинколили по цене 09.9900, если страшно зайти в тот день, тогда заходите в следующий день, но формула та же, за минимум предыдущей новостной дневной свечи. Для примера приведу график евро доллара, когда объявили о очередном куе.

Кредитное плечо

Максимальное значение новостного дня 1.3990 и день закрылся на отметке 1.3838, разница от хая до закрытия дня 152 пунктов, значит форекс трейдер спокойно мог использовать 50 плечо, что равняется 0.5 лота от 1000 евро, каждое 1% падение приносило бы 500 евро, на момент написания поста евро стоит 1.0740, цена снизилась примерно на 23%, что дало бы трейдеру 11 500 евро или 1150% прибыли. Всё что нужно было бы просто открыть и забыть о сделке, ведь тренды идут не 1, 2 месяца, а как минимум год. Что делать, когда тренд иссяк?

Во второй части я призывал торговать от торговой системы с плечом около 10-ого, а в последней части идёт речь о торговли на важном событии либо панике и в этой ситуации трейдер торгует в одну сторону вместе с крупными участниками рынка на самой начальной стадии и поэтому шанс ухода цены в противоположную сторону позиции трейдера невелик, если конечно трейдер правильно проанализировал новость.

Заключение.

Безусловно кредитное плечо нужно использовать, однако, трейдер может превысить плечо из-за длительной серии прибыльных сделок, ему как бы кажется, что так будет вечно и увеличивает плечо из-за жадности, а потом происходит убыток за убытком и получается, что большее плечо не увеличило прибыль, а наоборот уменьшило, так как трейдер на стандартном кредитном плече зарабатывал, а на повышенном терял. Поэтому не жадничайте и торгуйте в рамках разумного кредитного плеча на форексе, напишите в комментариях, какое кредитное плечо вы используете.

Прочтите Почему стоит пройти обучение


Рекомендую прочесть: